Die Ratenzahlung / Quotelung wurde komplett neugestaltet. Aus den drei eigenständigen Programmteilen Ratenzahlung, Quotelung und Nachrichten wurde ein mächtiges Werkzeug zur Erfassung und Bearbeitung von Zahlungen geschaffen.
Beim Start der neuen Ratenzahlung / Quotelung wird das folgende Fenster angezeigt:
Hilfe zu den im Kassenbuch I gespeicherten Schecks finden Sie hier.
Geben Sie eine DR-Nummer ein und bestätigen Sie diese mit Enter. Zunächst wird die angegebene Akte gelesen und auf folgende Kriterien überprüft:
- Es muss sich um eine Zwangsvollstreckung handeln
- Die Höhe der Forderung muss größer 0 sein oder es müssen noch vorbehaltene Kosten in der Akte gespeichert sein
Wenn es sich um eine gültige Akte handelt, wird eine neue Seite angezeigt. Sinn und Zweck einer Quotelung ist die Verteilung des eingezahlten Betrages eines Schuldners/in auf mehrere gegen den/die Schuldner/in anhängige Verfahren. Der Betrag wird anteilig zur Forderungshöhe einer Akte verteilt (gequotelt), hierbei werden die entstehenden Kosten natürlich angerechnet.
Eingabe von weiteren DR-Nummern:
Nach der Eingabe einer gültigen DR-Nr. wird die Liste der zu bearbeitenden Akten angezeigt. Die Höhe der einzelnen Forderungen wird addiert, die Summe der Kosten ebenfalls. Der Cursor befindet sich im Feld Zahlungsdatum, bestätigen Sie das dort angezeigte Datum mit Enter, gelangen Sie zum Feld Zahlung, geben Sie ein anderes Datum an und bestätigen Sie die Eingabe mit Enter, werden die Forderungen der Akten bis zu diesem Datum neu gerechnet, die einzelnen Forderungen werden aktualisiert.
Wenn Sie sich im Feld Zahlung (gesamt) befinden, können Sie mit F3 den gesamten zu zahlenden Betrag abrufen, einen beliebigen Betrag eingeben oder durch einen Klick auf den Button (F9) Geld aus dem KB I entnehmen.
Bei der ersten Bearbeitung einer Akte in der neuen Ratenzahlung wird in der Regel nur diese eine ausgewählte Akte angezeigt. Es können nun weitere Akten zu dieser Quotelung hinzugefügt werden, in dem Sie auf den Button klicken. Es wird folgendes neues Eingabefenster angezeigt:
Geben Sie in dieses Fenster die gewünschte DR-Nr. ein, Sie können mit der Taste F6 oder einem Klick auf den Button das Dienstregister anzeigen lassen. Klicken Sie auf den Button oder drücken Sie die Taste F8, können Sie eine Volltextsuche im Dienstregister starten. Wenn Sie die gewünschte DR-Nr. gefunden haben, drücken Sie die Taste Enter um die Eingabe zu bestätigen. Die Akte wird dann in die Liste der zu bearbeitenden Akten aufgenommen, die Summe der Forderungen / Kosten werden automatisch aktualisiert.
Es besteht die Möglichkeit, beliebige Dienstregister-Jahrgänge nach einem Schuldnernamen zu durchsuchen. Dazu klicken Sie bitte auf den Button . Es wird folgender Assistent gestartet:
Der Schuldnername ist bereits vorbelegt, kann aber geändert werden. Sie können wählen, in welchen Jahrgängen nach Akten des Schuldners/in gesucht werden soll. Klicken Sie auf den Button wird der Vorgang gestartet. Wenn die Option "Saldo, ab wann eine Akte erledigt ist berücksichtigen" mit einem Häkchen versehen, wird bei der Suche im Register die Forderungshöhe der Akte ausgewertet. Ist die Forderung gleich Null oder kleiner als der Grenzwert, wird die Akte ignoriert. Die bei der Suche im Register gefundenen Akten werden anschließend in folgendem Fenster angezeigt:
Zunächst sind alle Einträge mit einem Häkchen versehen, wenn Sie auf den Button klicken, werden die ausgewählten Akten in die Quotelung übernommen. Dabei werden bereits in der Liste der zu bearbeitenden Akten vorhandene DR-Nummern ignoriert, ebenso bei Akten, deren Forderung sich auf 0,00 beläuft oder bereits als erledigt gekennzeichnet sind. Nach der Suche von weiteren Akten dieses Schuldners befinden sich in diesem Beispiel 4 Akten in der Bearbeitung. Sobald die Akten in dieser Liste angezeigt werden, sind sie mit einander verknüpft. Das bedeutet, dass Sie bei der nächsten Zahlung auf eine dieser DR-Nummern nur diese Nummer auf der ersten Seite der Ratenzahlung angeben und mit Enter bestätigen müssen. Das Programm erkennt die Verknüpfung untereinander und liest alle Akten selbstständig ein. In diesem Beispiel bedeutet dies, dass Sie z.B. die DR-Nr. 0171/05 eingeben und mit Enter bestätigen, alle weiteren Akten werden automatisch eingelesen und angezeigt. Klicken Sie auf den Button, wird die gewählte Akte aus der Liste gelöscht, die Verbindung zu den anderen noch in der Liste angezeigten Akten wird sofort aufgehoben.
Bearbeiten einer Ratenzahlung / Quotelung:
Auf der linken Seite des Fensters sehen Sie, dass das Programm nun insgesamt 6 Karteireiter erzeugt hat: Der erste (Zahlung) und der letzte Reiter (Fertig) sind immer vorhanden, auf den weiteren Reitern sehen Sie die DR-Nummern der in der Liste enthaltenen Akten. Es können beliebig viele Akten zu einer Quotelung hinzu gefügt werden. Zur Bearbeitung einer einzelnen Akte klicken Sie einfach auf den entsprechenden Karteireiter oder blättern Sie mit den Tasten Bild ↑ / Bild ↓ durch die einzelnen Seiten oder klicken Sie die entsprechende Akte in der Liste doppelt an.
Nach dem Sie einen Zahlungsbetrag eingegeben und mit Enter ↵ bestätigt haben, quotelt das Programm den eingegangenen Betrag auf die jeweilige Forderungshöhe.
Eine rot markierte Zeile bedeutet, dass die Höhe der Zahlung die Kosten nicht deckt, gelb markierte Zeilen zeigen an, dass die Zahlung auf diese Akte manuell verändert wurde, grüne Markierung bedeutet, die Akte ist mit dieser Zahlung erledigt.
In diesem Beispiel beträgt die Summe der Forderungen 39.367,62, die Summe der Kosten beläuft sich auf 75,00. Durch die automatische Quotelung ergeben sich für die vier zu bearbeitenden Akten unterschiedliche Zahlungen. In diesem Beispiel würden die Kosten für die erste Akte höher sein als der gequotelte Betrag (siehe rote Markierung der DR-Nr.), der automatisch errechnete Anteil aus der Zahlung kann manuell verändert werden:
Klicken Sie dazu einfach auf die entsprechende Spalte Zahlung in der gewünschten Zeile der Liste und geben Sie einen neuen Betrag ein. Nach dem Sie die Eingabe mit Enter ↵ abgeschlossen haben, errechnet das Programm die anteiligen Beträge neu, in der Checkbox Automatisch rechnen, oben rechts neben dem Button wurde das Häkchen entfernt. Die manuelle Änderung eines Zahlungsbetrages einer Akte wird in der Liste gelb hervorgehoben:
Sie können nun weitere Angaben und Einstellungen tätigen, alle auf der ersten Seite eingegeben Daten betreffen grundsätzlich alle zur Bearbeitung aufgelisteten Akte. Wenn Sie z.B. auf dieser ersten Seite die Checkbox Wegegeld ansetzen mit einem Häkchen versehen, wird zunächst einmal für jede der aufgelisteten Akten ein Wegegeld angesetzt, die Kosten für jede Akte sowie die Summe der Kosten ändern sich.
Wenn Sie nun eine einzelne Akte bearbeiten möchten, klicken Sie auf den entsprechenden Karteireiter oder drücken Sie die Taste Bild ab.
In diesem Beispiel befinden wir uns auf der Seite für die DR-Nr. 0172/05. Wie Sie sehen, wurde die Kostenrechnung durch ein Wegegeld (KV 711) ergänzt, die Summe der Kosten wurde aktualisiert, der Überweisungsbetrag wurde entsprechend geändert.
Unterhalb des Eingabefeldes Zahlung wird der Saldo zum neuen Zahlungstermin, hier der 29.09.2005, angezeigt.
Die Verfügung wird vom Programm automatisch zusammen gestellt, Sie können sie jedoch jederzeit ändern oder ergänzen. In diesem Beispiel wurde auf der ersten Seite ein neuer Zahlungstermin sowie ein Versteigerungstermin festgelegt. Diese Termine werden in der Verfügung entsprechend angezeigt. Hier wurde die Checkbox Nachricht an Gl. ebenfalls mit einem Häkchen versehen. Dadurch wird später beim Verbuchen der Ratenzahlung ein Schreiben an diesen Gläubiger erstellt, das hierfür verwendete Textkürzel kann im Menü auf der Karteikarte Ratenzahlung eingestellt werden. Wenn die Checkbox Vers. Ratenabholung angehakt wird, wird die Verfügung um einen Vermerk ergänzt, entfernen Sie das Häkchen wieder, wird auch die Zeile aus der Verfügung gelöscht. Durch das Anhaken der Option Nachricht an Gl. wurde der unten rechts liegende Button verfügbar gemacht. Wenn auf der ersten Seite der Ratenzahlung (Karteireiter "Zahlung") die Option Nachricht an Schuldn. mit einem Häkchen versehen wurde, kann der am unteren Rand des Fensters liegende Button angeklickt werden. Durch einen Klick auf einen dieser Buttons wird ein großes Eingabefeld zur Bearbeitung des Nachrichtentextes geöffnet:
Bearbeiten von Nachrichten:
Der Button wird eingeblendet, klicken Sie auf diesen Button, werden die vorgenommenen Änderungen an der Nachricht gespeichert, das Eingabefeld für den Nachrichtentext wird geschlossen. Dies können Sie auch durch Drücken der Taste F10 erreichen. Drücken Sie dagegen die Taste Esc , wird das Nachrichtenfenster geschlossen, ohne dass die Änderungen gespeichert werden. Sollte auf der ersten Seite der Ratenzahlung (Karteireiter "Zahlung") die Option Mitteilung an Schuldner mit einem Häkchen versehen worden sein,ist auch der unten links liegende Button verfügbar, bei einem Klick auf ihn, wird die Nachricht an den Schuldner zur Bearbeitung angezeigt. Änderungen an den Texten betreffen ausschließlich den Text zu dieser einen Akte.
Unterhalb des Textfeldes wird noch ein Rahmen mit der Beschriftung Versand per angezeigt. Hier können Sie wählen, wie diese Nachricht versandt werden soll. Standardeinstellung ist hier der Ausdruck auf einen Drucker, die Nachricht kann jedoch auch per Fax oder per E-Mail versand werden. Hier soll die Nachricht per Fax an die darunter angegebene Faxnummer versand werden. Die Faxnummer wird gespeichert und muss nur eingetragen werden, wenn sie noch nicht gespeichert war:
Der Versand der Nachricht per E-Mail ist ebenfalls möglich:
Auch die E-Mail-Adresse wird gespeichert, so dass sie bei der nächsten Verwendung automatisch zur Verfügung gestellt wird.
Wenn hier die Checkbox Kopie drucken mit einem Häkchen versehen wird, wird beim Verbuchen der Ratenzahlung eine Kopie der erstellten Nachricht gedruckt.
Im dargestellten Fenster zur Bearbeitung einer Nachricht ist am oberen Rand des Fensters eine so genannte Toolbar (Werkzeugleiste) zu sehen. Mit dieser Leiste können Sie den Text beliebig formatieren, Texte hinzufügen, Texte laden, Variablen einfügen und vieles mehr. Es ist nahezu die volle Funktionalität des Nachrichtenprogramms verfügbar.
Wenn zu einer Akte ein Schreiben an den Gläubiger / Gläubigervertreter erstellt wurde, speichert das Programm diese Auswahl. Bei der nächsten Bearbeitung dieser Akte wird automatisch die Checkbox Nachricht an Gl. / Gl.-Vertr. mit einem Häkchen versehen.
In diesem Beispiel soll eine Nachricht an den Gläubiger erstellt werden. Wenn diese Nachricht per Fax oder E-Mail versandt werden soll, wird dies im Button entsprechend angezeigt:
oder
Bearbeiten der Kostenrechnung
Für jede einzelne Akte kann eine separate Kostenrechnung angefertigt werden. Durch die Angabe eines neuen Versteigerungstermins auf der ersten Seite der Ratenzahlung (Karteireiter "Zahlung") fügt das Programm automatisch die KV-Nummer 302 (Neuer Versteigerungstermin) in die Kostenrechnung einer jeden Akte ein:
Die einzelnen Positionen in der Kostenrechnung sind immer nach KV-Nummer sortiert, vorbehaltene Kosten haben keine KV-Nr. befinden sich somit immer am Ende einer Kostenrechnung. Wenn Sie, wie in diesem Beispiel gezeigt, ein Wegegeld für die Akten angesetzt haben, wird dies in der Kostenrechnung automatisch eingefügt, die Checkbox Wegegeld ist mit einem Häkchen versehen. Fällt nun für diese Akte kein Wegegeld an, entfernen Sie das Häkchen aus der Checkbox, das Programm löscht automatisch die KV-Nr. 711 für diese Akte.
Hinzufügen weiterer Positionen in eine Kostenrechnung:
In das Feld "KVNr." wurde hier die KV-Nr. 500 (Zeitzuschlag über 3 Std.) eingetragen und mit Enter ↵ bestätigt.
Weil diese KV-Nr. eine Anzahl erfragt ( wie z.B. auch die KV-Nummern 100, 101 102, 230 etc.), steht der Cursor im Feld "Anz.", drücken Sie Enter ↵ wenn Sie die Anzahl "1" beibehalten wollen, die Kostenrechnung wird dann um die angegebene KV-Nr. ergänzt, der Cursor befindet sich wieder im Feld "KVNr.":
Wenn Sie eine Zeile der Kostenrechnung löschen möchten, wählen Sie die entsprechende Zeile aus und klicken Sie auf das entsprechende Symbol (das rote X) in der Toolbar oberhalb der Kostenrechnung oder drücken Sie die Taste Entf. Nach einer Sicherheitsabfrage wird der gewählte Eintrag gelöscht.
Sie können die komplette Kostenrechnung löschen in dem Sie auf den Button mit dem Papierkorb klicken.
Wenn sich der Cursor im Feld "KVNr." befindet, können Sie nach einer KV-Nr. suchen, in dem Sie rechts neben dem Eingabefeld auf den kleinen Button mit dem Pfeil nach unten klicken, oder aber die Taste F3 drücken. Es wird dann folgendes Datenbankfenster angezeigt:
Wählen Sie die entsprechende KV-Nr. aus und bestätigen Sie die Auswahl per Doppelklick oder durch einen Klick auf den Button , wird die gewählte KV-Nr. in die Kostenrechnung übernommen.
Wenn Sie eine gespeicherte Kostenrechnung laden möchten, klicken Sie in der Toolbar oberhalb der Kostenrechnung auf das Symbol mit dem aufgeklappten Ordner. Alternativ hierzu können Sie die Tastenkombination Strg + O verwenden.
Nun wird ein Datenbankfenster zur Auswahl gespeicherter Kostenrechnungen angezeigt:
Wählen Sie die gewünschte Kostenrechnung aus und bestätigen Sie diese mit einem Doppelklick oder einem Klick auf den Button , die neue Kostenrechnung wird nun angezeigt.
Vorbehaltene Kosten:
Wenn für eine Akte vorbehaltene Kosten gespeichert sind (dies ist zur Zeit nur der Fall, wenn mit dem Außendienst-Programm oder der neuen Ratenzahlung gearbeitet wird), werden diese in die Kostenrechnung integriert. Sie werden immer als unterste Zeile der Kostenrechnung angefügt. Wenn Sie diese Zeile markieren und die Taste Entf drücken (alternativ auf den Button oberhalb der Kostenrechnung klicken), werden die vorbehaltenen Kosten nach Sicherheitsabfrage aus der Kostenrechnung entfernt, jedoch nicht permanent aus der Akte gelöscht.
Die vorbehaltenen Kosten werden später bei der Buchung der Zahlungen verrechnet und anschließend gelöscht. Sie können allerdings auch die Kosten, die für diese Ratenzahlung entstehen, vorbehalten. Sie werden dann zu eventuell bereits vorhandenen vorbehaltenen Kosten hinzu addiert und gespeichert. Hierzu müssen Sie die Checkbox "Kosten vorbehalten" oberhalb der Kostenrechnung mit einem Häkchen versehen. Selbstverständlich wird das Zahlungsprotokoll um entsprechende Angaben ergänzt. Weitere Informationen zum Bearbeiten von vorbehaltenen Kosten finden Sie hier.
Prüfen der Angaben:
Das Programm prüft weitestgehend selbstständig die Plausibilität der eingegebenen Daten. Wenn, wie in diesem Beispiel, der gezahlte (gequotelte) Betrag nur gering ist (hier 10,00), die Summe der Kosten (hier 12,60) diesen Betrag übersteigt, würde ein negativer Überweisungsbetrag dabei entstehen. Dies ist natürlich nicht möglich. Sie können diesen Fehler übrigens schon daran erkennen, dass der Bereich für den Zahlungsempfänger ausgeblendet ist.
Wenn Sie nun auf den Karteireiter Fertig oder auf den Button (alternativ Taste Bild ↓) klicken, bemängelt das Programm diesen offensichtlichen Fehler:
Solange solche Unstimmigkeiten bestehen, können Sie die Ratenzahlung nicht abschließen. Korrigieren Sie die Daten um den Vorgang abschließen zu können.
Zusammenfassung:
Wenn alle Daten korrekt erfasst wurden, wird auf der letzten Seite der Ratenzahlung eine Zusammenfassung angezeigt. Hier wird in Kurzform eine Übersicht der bearbeiteten Akten und einige wichtige Daten angezeigt:
Unterhalb der Zusammenfassung können Sie einen Drucker auswählen, auf diesem Drucker werden die Zahlungsprotokolle und die ggf. zu druckenden Nachrichten ausgedruckt. Klicken Sie auf den Button , werden die Zahlungsprotokolle und ggf. Nachrichten an die einzelnen Parteien gedruckt, außerdem druckt das Programm eine Übersicht der Ratenzahlungen für Ihre Akten, wenn die Option Übersicht der Quotelung drucken angehakt wurde. Die Buchungen im KB II und in den Überweisungen werden ebenfalls erzeugt. Sobald die einzelnen Vorgänge erledigt sind, springt das Programm wieder in den Ausgangszustand zurück, Sie können eine oder mehrere DR-Nummer(n) angeben und eine neue Ratenzahlung bearbeiten.
Sonderfälle:
